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中国学生在英微信洗钱又被抓了!想要留英,这些雷区千万别碰...

admin 2019-06-23 219人围观 ,发现0个评论

最近,两名在英国的我国留学生,又由于洗钱摊上了大事儿,被《泰晤士报》给报了...

泰晤士报:我国留学生在自己的卧室,一周洗钱10万镑

据报道,被捕的我国留学生,是在威尔士念书的Ding同学和Guo同学。上一年十月,本该在校园上课的他们,却在伦敦Euston车站被差人给抓了个现行。

差人应该是有备而来,当场决议搜寻两人的包包。在Ding的包包里,差人发现了又20镑钞票组成的10万镑现金,然后在Guo的包包里,发现了一本记账簿...

20镑的钞票...这便是整整5000张!满满一包钱的概念啊!!

所以,带着巨大数额现钞并逃课的两人,便被警方给逮了...

而两人洗钱的手法,咱们想必也心中有数了...

那便是微信换汇

这是我和一个被传唤的熟人的聊天记录...

据报道,他们经过微信与在北爱尔兰和英格兰的我国学生联络,然后经过供给有优势的汇率,换汇,洗钱。

控方律师Alisdair Smith在法庭上揭露了交易过程:

Ding一开端会联络学生,推销自己的换汇转账服务...

然后,这些“潜在”客户会把人民币转账到Ding在我国的银行账户,Ding收到钱后再把等值英镑转到他们的英国账户。

由于Ding供给的汇率很有优势,并且自己人沟通起来也便利,他立刻就吸引到大批“客人”...

起先,Ding每天洗1000英镑,还比较保存...

可是,换汇挣钱这种事根本上便是集腋成裘,要换大数值的才干挣钱。

渐渐地,他换得越来越多,后来一周能够换10万镑。

这样一来,Ding不得不开端向多个账户付出小额金钱,这样额度就不会引起置疑。据检方的查询,他有超越29个英国账户...

不过,Ding否认了警方的指控。他告知警方,钱由我国一位名叫Jack的商人给他的,也是合法的。

不过,律师Smith批驳了这个解说。他认为,假设这个所谓的Jack做的是正派生意,怎么会一会儿给一个学生这么一笔钱呢?

现在案件的审理还在持续,不管成果怎么,英国警方现在是对微信引起高度重视了。

这件事,刚好和今年年初的“我国留学生账户被关”工作有些耦合。

据《泰晤士报》音讯,90多名我国留学生由于涉嫌洗钱,被强制封闭银行账户。

查询员称,许多学生的银行账户被用于洗钱,洗钱者选用“拆分转账”的方法,将低于一万英镑的现金分多笔汇入受害人账户,用来避开银行用来判别洗钱嫌疑而设置的金额上限。

自从英国开端严打洗钱后,警方调低了引起嫌疑的转账额度,这便是为什么许多人“分明没转多少钱”,账户却被关了...

比方,一名被传唤的我国女留学生,她被封闭的账户在六个月收到了22笔总额为5.3万英镑的转账;另一个学生则是由于在上一年六个月间收到总额为7.2万英镑的转账而被封闭账户。

在曩昔,这样的额度都在“安全区”,并且许多人也不过就汇个生活费。可是自从警方开端严打之后,许多留英华人(特别是学生朋友)被翻旧账,然后就像我那个熟人相同,脱离英国好久却被关了账户。

国家经济犯罪中心的专家Matthew Bradford说,由于我国开端外汇监管,许多具有英国账户的留学生就成了洗钱者觊觎的“东西”。

《泰晤士报》说,这些受害者里有不少做着代购,而我身边的事例则是换汇的比较多。

我国大使馆也就此事发文提示,呼吁咱们经过合法途径换汇。

原文:

近期,数名我国留学生因银行账户被冻住向我馆求助。经了解,有关留学生均曾经过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇,有关账户因反常改变遭英方置疑涉嫌洗钱而被冻住查询。此外,还有留学生在向可疑人员付出人民币后未收到英镑,遭受经济损失。

私自换汇不只或许违背中英两国法令,卷进洗钱犯罪案件,个人也将遭受不必要的经济损失。我国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提示,现再次提示在英我国公民,尤其是广阔留学生,请咱们有必要经过正规合法途径换汇。

这也便是为什么换汇的灰色地带比较多,由于一旦被置疑(特别是那种好久以前的旧账),无法解说的当地太多,真的是搬石头砸脚啊。

洗钱:一不小心就中招

Anyway,这起工作算是给广阔移民党和海外党敲响了警钟:你认为洗钱离你很远?一不小心就中招有没有?

那么,在英国是什么状况呢?我有个英国律师朋友,首要帮战役民族土豪做税。偶有一日,我问他为毛不target我国的土豪,他说你们的有钱人许多都在洗钱啊,不敢接。

听得我一愣一愣的~究竟肿么回事?

英国法令规则,假设一个人本应知道或置疑金钱来历于不合法途径,但仍协助罪犯取得、躲藏、保存或运用这些资金出资,那么即构成了洗钱罪,可最高被处以14年的拘禁,或30万英镑的罚金,或两者并罚。

好吧,提到现在仍是不知道和自己有什么关系?那么来看一个实践的比方好了:

榜首种状况,是借出自己的账户承当“容器”

这名叫做Sherroll Foster的女子被抓进监狱,并且判3500英镑罚金,原因是洗钱。工作是这样的:

Sherroll在网上结识了一个魂灵伴侣,然后就被骗了各种钱(你们懂得),所以她自己其实 也是个受害者。

这个骗子当然一起也在骗其他女人的钱,为了洗白他骗来的这些钱,他就让这些女人给Sherroll的账户汇钱,然后在让Sherroll汇给自己。

所以,即便Sherroll不知道这些女人也是受害人(骗子说是他的朋友),她也参加到了洗钱的环节里,就被差人捉住了。

第二种状况便是微信群换汇。比方说我在这边有英镑,你在国内有人民币,然后咱们暗中国学生在英微信洗钱又被抓了!想要留英,这些雷区千万别碰...里达成协议换汇。但问题是,资金规划到了必定程度,就算能说明来历,也会被置疑是要故意避税和申报而被判违法。

并且,由于都是在网络上操作,假设加入了你不知道的其他人,而这个人刚好资金来历有问题,那便是洗钱无疑了。

在英国,假设单个账户的存款超越1000英镑,银行都会通报监管部门的。

所以换汇仍是走正规途径吧咱们~

至于带了超越规则现金过海关不申报的...被查出来能够罚你5000英镑,并且日后的续签或许永居根本不必想了。

微信生意:圈套多多

别的,提到微信生意,信任不少朋友也不生疏。除了换汇,有些人还会运用微信朋友圈/联络人/群组等做点代购,有偿邮寄乃至午饭便利等小生意。

严格来说,这样的行为在英国是不合法的,由于这归于“自雇”(self-employment)。

虽然内政部一再声明,留学期间不能够自雇,许多人要么无视,要么直接不知道,想着只要用微信,说中文,内政部就查不出...

这么想你就太单纯了!

2016年,斯特灵大学一名我国学生做微信外卖,由于每天长期占用公共厨房,被同学告发,导致签证被撤消!

我有些土豪同学在这边念书,国内的爸爸妈妈看上了古玩,房产或许什么无价之宝的名牌包包,就汇钱到子女的账户让帮买。

或许协助朋友(朋友的朋友等等)代购,然后谈好酬劳。

英国法令有规则,作为买手,假设酬劳在15000欧元以上,你便是一个高净值交易员了(High Value Dealer)。你有必要去HMRC注册,遭到监管。不注册之前,你是不能够收这笔酬劳的。

至于有偿求人帮带东西回国/到英国...我个人主张是不要接这样的活儿,由于你并不知道对方,假设带出问题来,倒运的是自己。

最终说一下做资金证明的干货:

在英国,买房的资金有两种:全额现金,或许现金加银行借款。

银行借款,会由银行直接转到托付律师账户,无须经过反洗钱查看。

假设不是英国纳税人,那在英国借款买房就不太简单了,大多数组织不愿意做,许多人就会运用自己在国内挣的钱。这时分,经过全额银行现金付出的话,就需求承受反洗钱查询。

资金来历证明,能够分8大类:

存款

包含薪酬,退休金和年金。最好去银行开六个月的流水,一起要显现存款以正常趋势添加。

出售股票

需求供给公司股票发行书的复印件,以及银行流水,证明资金来自公司。

出资股票/债券赚的股利

假设您出资的是英国股票,需求供给公司发放利息的证明,个人账户银行流水证明以及公司账户信息。

养老保险

需求出具养老金书面证明,以及银行流水。和存款相同,额度改变有必要是契合正常趋势的。

这个得利,包含卖房中国学生在英微信洗钱又被抓了!想要留英,这些雷区千万别碰...,珠宝或是古玩所得的赢利。您需求出示:对财物的所有权(比方房产证),银行流水。

遗产

需求供给正式遗言证明,上面有必要显现你作为承继人所承继的金额,还有银行流水。

这儿需求留意两点:榜首,遗言证明上你的姓名要和护照姓名共同;第二,银行流水需求证明遗产是从赠予人或许代理律师的账户转到你的账户。

需求供给奖金收据以及银行流水。

比方回迁房,工伤补偿,抚恤金这些。资金证明能够从给予补助的组织,银行以及相关律师那特鲁姆普变态杆法里取得。

假设留学生要用爸爸妈妈的钱买房,也需求证明爸爸妈妈资金的来历。我七年前才来英国的时分,管得还没那么严。过了四年,留学生到差人局榜首次报到,都会被问膏火资金来历,我那次差人还问到我爸爸妈妈是做什么的。

总归,英国反洗钱是仔细的啊!!咱们不管是买房仍是做出资,资金证明必定要做全做好~

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